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为什么说离岸信托不能是一场“说走就走的旅行”?
新财道 时间:2021-04-02

在全球化时代,高净值人士尤其是超高净值家族,通常会在全球进行资产配置,为离岸信托的运用提供了需求的土壤。由于能够灵活挑选与家族目标符合的离岸地,如选择政治环境稳定、外汇管制宽松、法律制度健全以及税收政策优越的一些离岸岛,离岸信托能够将信托制度的功能发挥到极致。离岸信托如果运用得当,可以有效地帮助家族管理财产并实现安全、和谐、久远等目标。

在全球化时代,高净值人士尤其是超高净值家族,通常会在全球进行资产配置,为离岸信托的运用提供了需求的土壤。由于能够灵活挑选与家族目标符合的离岸地,如选择政治环境稳定、外汇管制宽松、法律制度健全以及税收政策优越的一些离岸岛,离岸信托能够将信托制度的功能发挥到极致。离岸信托如果运用得当,可以有效地帮助家族管理财产并实现安全、和谐、久远等目标。

然而,离岸信托的功能或价值的发挥,是建立在合法合规与精心设计的基础之上。在现实生活中,很多人却忽视了这一前提,将离岸信托过度美化,盲目跟风,想方设法要设立离岸信托。一些客户固执地认为国内家族信托没有法制保障,国内没法设立真正意义上的家族信托。

对于这类客户,我们需要和他解释,中国已经是一个法治国家,《信托法》2001年颁布实施后,家族信托具有坚实的法律规范基础。尤其是2020年5月全国人大三次会议表决通过的《中华人民共和国民法典》,个人财富保护有了更加坚强有力的后盾。国内家族信托不仅能合法设立,而且受到法律的严格保护。

另一方面,我们会解释,离岸信托有其适用的边界,并不是包治所有人百病的万能神器。尤其是风险这一块,务必高度重视。只有未雨绸缪地将各种可能遇到的风险考虑进来,聘请专业服务机构,提前进行顶层规划,才能达成家族设定的目标。否则,不仅不能发挥离岸信托的真正价值,反倒会让家族财富置于危险之中,甚至遭遇“倾覆”危机。

那么,离岸信托通常会存在哪些风险呢?一般而言,离岸信托在设立及管理、运行过程中,可能遇到的风险至少包括法律陌生风险、法律冲突风险、税务风险以及其他风险。

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