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杨祥:2021,财富管理机构的机遇与挑战
新财道 时间:2021-03-26

经过多年的培育,中国财富管理行业即将迎来业务爆发的临界点。百舸争流、千帆竞发,2021年,注定是财富管理行业抢滩布局的关键之年。

  “经过多年的培育,中国财富管理行业即将迎来业务爆发的临界点。百舸争流、千帆竞发,2021年,注定是财富管理行业抢滩布局的关键之年。

  然而,风口虽然来了,但最终能否乘风破浪、占得先机,还取决于诸多前提条件,比如,是否明晰了远航的目标,是否准备了精良的设备,是否提前备好了充足的粮草等等。财富管理业务的发展并非易事,必须遵循其基本的业务逻辑与商业模式的规律,围绕以客户为中心的理念,打造与之匹配的制度、流程、人才及专业服务体系。只有这样,才能排除万难,扬帆起航!”


  2021年,是各大机构跑马圈地财富管理领域的关键之年。“机不可失,失不再来”。之所以作出如此论断,在于以下四点:


  一是根据中国经济形势发展情况,我们预测,我国私人财富在未来还会继续保持一个比较快的增长。中国现在和未来实际上已经成为全球私人财富的一个最大创造基地,私人财富有着最大的成长机遇。


  二是中国迎来了前所未有的家族财富传承的“窗口期”。我国高净值人群多出生于上世纪六七十年代,主要是60后、70后人群,随着年龄的增长,财富的代际传递将是必然的事情,个人财富向家族财富的转化很快会成为活生生的现实。


  三是在客户基础上,这些年经济转型和市场波动性的风险教育,让我国已经形成日益成熟、结构多元化的客户,投资者对风险收益有了更加深刻的认知,高净值客户开始接受资产配置的理念,同时愿意为财富管理服务进行付费


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