10月12日晚，“如何缔造家族百年辉煌”圆桌论坛暨《财富传承的治理之道》（下称“本书”）新书发布会在新财道家族研究院直播厅如期举行。

新财道财富管理股份有限公司总裁，清华大学法学院金融与法律研究中心联席主任周小明博士指出，所谓“百年未有之大变局”，主要包括全球格局、国内经济结构、金融结构以及社会结构等几个方面的变化。这导致我们的家族财富面临着诸多挑战。

特别是以企业家为主的群体，当前面临着三大考验，包括财富安全的考验、财富可持续创造的考验和财富传承的考验。为了应对这三场大考，必须依靠刚柔并济的治理方式，从治理切入，凝聚和教育家族成员，从而共同应对时代挑战。

中国社会科学院教授、家族治理专家程卫东博士强调，大变局对财富的理念、创富的模式、财富的社会责任等方方面的影响都是深刻的。

在这种情况下，家族要能够适应并从中寻找新的机会，才有可能将财富保持和传承下去。家族传承要在财富的创造模式和以财富承担社会责任上做出与社会同步的转变。一个家族如果成功实现了百年传承，那么他一定也是履行了财富的社会责任的。

同时，不论外部局势如何变换，家族治理始终都是家族要着重把握的核心事务。家族治理既需要管理，也需要艺术，它是管理和艺术的一种完美的结合。但这个结合点需要根据家族各自的情况来设计，不存在一个放之四海而皆准的统一模式。

北京六明律师事务所主任、家族财富管理资深法律专家姜德广律师提出，长远来看财富走向社会平均值，如同生老病死的规律难以避免。但对于个体家族来说，都不希望自己成为悲剧本身，必然会想方设法去保有家族财富。

在这个过程中，家族一定不要忘记财富的社会责任，只有不局限于个体家族，而是赋予财富以灵魂和精神，致力于推动整个社会的和谐，处理好个体、家族、国家和社会的关系，才能实现家族财富的代际传承。

同时，姜律师强调，传承必须从治理切入，随着传承窗口期的来临，很多律师已经发现了其中蕴含的巨大商业机会。从服务角度，律师至少可以在整体家族治理架构设计与协议文本制定，担任家族长期的专家顾问，家族治理衍生法律服务（如遗产管理人、家族企业服务等），以及家族争议解决等诸多方面发挥重要的作用。

新财道家族研究院执行院长、清华大学法学院金融与法律研究中心研究员杨祥博士表示，单一的点状工具难以服务家族的整体目标，只有从家族治理这样的顶层架构切入，才能真正解决在实施财富传承的方案和家族治理体系时，第三方家族办公室的重要性与独特优势就会凸显出来。

不同于卖方中心主义的产品销售机构，第三方家办能够站在客户的立场，担任家族的财富管家，围绕客户中心主义，去统领家族财富传承顶层架构设计，并协同律师、税务师、规划师以及信托公司和私人银行等所有的专业资源，来合作完成传承架构的落实实施。

君泽君律师事务所主任、财富管理行业专家钟向春博士指出，家族要想实现成功的多代传承，必须秉持新财道新书中提出的四个基本的传承理念并运用于传承的实践之中：“财产为基、人力为本、文化为根、治理为器”。也就是说，家族既要有足够优秀的家族后代作为人力资本又要有清晰合理的家族内部治理制度，使得家族成员能够和谐共处各守其分，让人力资本的作用最大化。

浙商金汇信托总经理助理、家族信托总部总经理黄永庆指出，现在中国财富传承的时点已经到来临，在传承服务中，信托具有极佳的制度优势与广阔的运用空间。

因为在目前信托的法律框架下，能够实现非常有效的信托财产的所有权、经营权和受益权完美的分离。这有助于家族实现有关财富的创造、家族成长、家族传承、公益慈善等等各种理念。

因此，信托公司在家族财富传承过程中具有一定的优势。但信托工具也不能孤立运用，往往需要与家族治理联动起来，才能帮助客户达成久远传承等目标。

瑞士瑞联银行财富管理的中国负责人王超博士则强调，家族传承是一个特别复杂的系统，需要长期动态地服务，这样一个体系的设计与落地，绝不可能由某一家机构或某个人就能够100%承担。

以私人银行为例，私人银行在资产端的能力比较强，具有开放的产品平台及全市场的投研能力，但仍然不可能解决客户的所有诉求，必须与这个领域的专家、服务机构打造长期战略合作的关系，构建家族财富管理的服务生态圈。

关于以上专家的精彩观点，我们后续将整理成稿后与大家分享。

周小明博士对本书写作的初衷进行了阐述，蓝宝书系列意图构建本土家族财富管理的一套理论框架跟行动指南，既要保证理论的高度，又要能从实现可操作性。本书旨在实现家族治理领域的知行合一，完善家族传承中顶层架构的设计。

另外三位作者也对本书编写过程中的经历和感悟做了分享。三位特邀嘉宾对本书做出了高度评价与诚挚点评，盛赞本书是家族财富传承的蓝宝书，是家族治理领域的扛鼎之作。

《财富传承的治理之道》由周小明博士统领，是新财道家族研究院编写的第三本原创著作，是继2017年出版的《家族财富管理之道》，2019 年出版的《财富管理视角下的家族信托规划》后家族财富管理领域的又一力作，代表着周小明博士及其团队在家族财富管理的框架内又落一子。

三本书中《家族财富管理之道》是总纲之作，旨在构建系统性的家族财富管理的理念、知识、技能和规划体系，而《财富管理视角下的家族信托规划》《财富传承的治理之道》及其他在编著作则是针对财富管理工具展开，详细阐述每一种工具的内涵特征、服务流程、操作要领及运用场景等，据此构建起家族财富管理的基本框架及规划体系。

新财道家族研究院将孜孜不倦地继续推出家族财富管理蓝宝书系列，为财富家族和机构从业者提供智库支持，促进财富管理领域的行业交流，推动本土家族财富管理走向专业化体系化集成化。