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金融理财师的这些职业困惑,你中招了吗?
新财道 时间:2021-09-10

活跃在金融市场上的理财师主要是指销售银行、保险等各类金融机构理财产品的从业人员,既包括在金融机构从业的、以销售本机构产品为主的直销人员,也包括在具有代销资格的代理机构从业的代销人员。

  活跃在金融市场上的理财师主要是指销售银行、保险等各类金融机构理财产品的从业人员,既包括在金融机构从业的、以销售本机构产品为主的直销人员,也包括在具有代销资格的代理机构从业的代销人员。目前,金融理财市场约有100多万亿的规模,销售这些产品的理财师也因此成为一支庞大的职业队伍。理财师曾经是令人羡慕的金领职业,但是随着近年来产品逻辑和客户需求的巨大变化,理财师的职业发展也遇到极大的挑战。

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理财师的三大职业困惑


  问:产品的逻辑发生了巨大的变化,理财师还在“卖”产品吗?
  大变局下,产品风险系数不断增加、产品逻辑发生了巨大的变化;“破刚”大势之下,传统的理财产品失去了风险保护网。面对诸如此类的挑战,如何才能突破传统销售,从“卖方思维”转换为“买方思维”,成为客户的财富顾问?

  问:客户的需求发生了根本性的变化,理财师如何能够抓住客户的心?

  面对高净值客户在保值增值、风险管理、财富分配、财富传承等综合化的财富管理需求,如何在发挥自身专业优势之外,掌握丰富的金融与非金融知识,和系统化的财富管理思维框架,为客户提供综合的财富服务,建立持久稳定的客户关系?


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