活跃在金融市场上的理财师主要是指销售银行、保险等各类金融机构理财产品的从业人员,既包括在金融机构从业的、以销售本机构产品为主的直销人员,也包括在具有代销资格的代理机构从业的代销人员。
“活跃在金融市场上的理财师主要是指销售银行、保险等各类金融机构理财产品的从业人员,既包括在金融机构从业的、以销售本机构产品为主的直销人员,也包括在具有代销资格的代理机构从业的代销人员。目前,金融理财市场约有100多万亿的规模,销售这些产品的理财师也因此成为一支庞大的职业队伍。理财师曾经是令人羡慕的金领职业,但是随着近年来产品逻辑和客户需求的巨大变化,理财师的职业发展也遇到极大的挑战。”
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理财师的三大职业困惑
问:客户的需求发生了根本性的变化,理财师如何能够抓住客户的心?
面对高净值客户在保值增值、风险管理、财富分配、财富传承等综合化的财富管理需求,如何在发挥自身专业优势之外,掌握丰富的金融与非金融知识,和系统化的财富管理思维框架,为客户提供综合的财富服务,建立持久稳定的客户关系?
……(未完,更多内容请点击链接查看:金融理财师的这些职业困惑,你中招了吗?)