2017年2月28日下午，新财道家族学院主办的主题沙龙活动——“共同构建家族财富管理生态圈”在国家体育场鸟巢文化中心举办。

　　来自信托公司、商业银行私人银行部、保险机构、第三方财富机构和事务所等家族财富管理服务机构或业务部门的负责人，高净值客户五十余人参加了沙龙活动。

　　新财道家族学院院长王丽娟女士主持了这次沙龙活动，新财道董事长周小明博士针对本次活动做了主旨发言。

　　周小明博士在主旨发言中提出了共同构建家族财富管理生态圈的理念。周博士指出，当前家族财富管理市场前景很大，但是供需双方在思考这个问题时，都发现家族财富管理要落地太难了！

　　一方面大家普遍存在制度性疑虑，对家族财富管理法律框架及政治生态尚存认识上的盲区；另一方面没有形成相对成熟的家族财富管理的生态圈，需求方和服务方对家族财富管理缺乏明确理念和目标。构建家族财富管理生态圈之于推动家族财富管理市场发展至关重要。

　　家族财富管理生态圈的构建要从客户与服务两个维度入手：

√ 客户维度是内生态，高净值客户需要从目标管理、需求管理、内容管理、工具管理和组织管理五要素对家族财富管理的进行全面梳理分析，实现家族财富管理系统的构建。

√ 服务维度是外生态，构建“一体五翼”的家族财富管理服务系统，即以信托公司为主体，以银行、保险、资产管理、家族办公室、辅助机构为协同构建家族财富管理服务生态圈。

　　通过财富家族的内生态建立和服务机构的外生态协助，最终成功构建双轮驱动的家族财富管理生态圈。

　　新财道战略股东中航信托总经理余萌出席活动并致辞。来自各方家族财富管理服务机构的同仁和家族财富客户代表就家族财富管理的认识、实践和当前面临的问题、困惑等方面表达了各自的见解，分享了实践中的经验。

　　余萌总提出，家族财富管理当前发展困难，主要是外部环境和政策层面的原因。当下各方需要加强立法的改良和相关政策的调整，能够吸收一些西方先进的文化，做到洋为中用。各大金融机构发挥各自优势，共同建立好家族财富管理的生态圈。

　　财富客户崔巧玲女士认为，目前家族信托的发展正当其时。家族财富管理业务不仅仅是物质的传承，还有精神文化的传承。它可以从税收、法律、投行等各个方面入手，梳理完善企业的组织架构、资金管理等。此外，通过家族财富管理做好对后代的保障，也让我们解除了后顾之忧，全心去做企业。

　　华澳信托副总裁范华提出了以“道、法、术、路”这四个维度理解家族财富管理生态圈：“道“是围绕家族资产负债表的管理、“法”是在政策允许的范围内合理地设计财富管理、“术’解决的是用什么样的工具去管理财富、“路”是在这个生态圈里找到能帮客户解决问题的路径。生态圈里的各家机构应当整合资源，共同为客户提供综合的财富管理工作，围绕“道、法、术、路”共同构建家族财富管理的生态圈。

　　民生银行私人银行部总经理孔庆龙指出，当前的家族客户中，财富传承和保障的需求不断上升，家族财富管理业务需要发挥各类机构的优势。目前困扰国内家族业务发展有两方面原因：一个是法律，其中信托法和物权法之间的关系是一个复杂的问题；再一个是监管，把商业银行放入严格监管下，是很难突破创新的。为了适应客户未来的需求，我们要一起去探讨如何突破当前的这些困难。

　　泰康养老保险副总裁、总精算师陈兵认为，保险在生态圈中发挥着重要的作用，其中包含医养结合的模式。医，就是在社会保险体系之上所做的补充，如高端医疗险、海外就医。养，就是养老的保障体系，如目前泰康正在着力发展的养老社区。将医疗、养老、理财等方面结合一起可以打造一个新模式。

　　大唐财富董事长张树林表示，现在各类金融机构提供了非常丰富的产品，如果各个参与者能够形成共识，并且一起协作，整个行业的发展会更好。大家互相借力，信息化分工，打造一个共赢的局面。除了参与者之外，还要能和监管机构、法律制定者形成共识。做好家族财富管理，仅凭一个机构是非常难的。服务好财富家族，需要动员各方面的力量、各市场参与者共同建立一个大的生态圈。

　　北京银行私人银行部副总经理聂俊峰从两个维度表达了自己的观点：一方面，做好家族财富管理要有三个追求，第一是求真，第二是求实，第三是求远；另一方面，做好家族财富管理的人才培养，从行业自律的角度来看，要能做到三明，第一是明理，第二是明德，第三是明智。

上海信托副总裁张晓军提出，做好家族财富管理，不仅要做物质财富的传承，更要做好包括企业家家族的声望、企业价值观、奋斗精神等精神财富的传承。家族财富管理工作要注重文化内涵的赋予。

　　中融信托副总裁游宇认为，家族财富管理的偏重点是如何保护财产和多代的传承，因此那些以信托法律关系为主的金融机构将会成为家族财富管理机构的主体。中融信托的侧重点是以标准化的家族信托去做家族传承业务、研究境内外信托法和管理机构的区别，争取通过跨境业务满足家族财富管理的需求。

　　主题沙龙是基于新财道家族学院“家族财富管理服务机构群”和“家族客户群”两大微信群组织的线下活动，学院将持续组织线下交流活动，联手业界同仁为共同构建家族财富管理生态圈而努力。